Tendencja do centralizacji funkcji biznesowych w finansowo-ubezpieczeniowych grupach kapitałowych jest związana z dążeniem do ograniczenia kosztów funkcjonowania całej grupy oraz potrzebą stworzenia możliwie elastycznej i wspólnej oferty produktowej. Konsolidacja funkcji biznesowych dotyczy najczęściej ubezpieczeniowych spółek życiowych i majątkowych oraz spółek finansowych, w szczególności banków.

Konsolidacja taka to wyzwanie w dużej mierze prawno-organizacyjne, wymagające:

• zapewnienia możliwości gromadzenia i przetwarzania danych z różnych spółek, przy spełnieniu polskich wymogów prawnych
• dostosowania struktury, funkcji i procesów biznesowych organizacji 
• niezbędnego uspójnienia modelu danych na poziomie całej grupy

Jest to również wyzwanie technologiczne, za którym stoi m.in. właściwe zaprojektowanie i umiejscowienie rozwiązań technicznych wspólnych dla całej grupy finansowo-ubezpieczeniowej. 

Jednym z pierwszych komponentów podlegających centralizacji funkcji biznesowych jest baza danych klientów. Centralna baza klientów pozwala uzyskać następujące korzyści:

• prawdziwy obraz całego portfela grupy 
• pełną wiedzę o klientach (zebraną we wszystkich spółkach)
• analizę faktycznej rentowności klienta
• analizę faktycznej wartości klienta (Customer Lifetime Value)
• właściwą segmentację klientów
• właściwą analizę ryzyka odejścia klientów (Attrition Analysis)
• analizę podobieństwa klientów i ich zachowań (Affinity Analysis)
• określanie właściwych celów marketingowych
• realizowanie efektywnych, także zindywidualizowanych, akcji marketingowych
• skuteczne realizowanie Cross Selling

Wiemy, jak w realiach polskiego rynku skutecznie i sprawnie realizować projekty centralizacji funkcji biznesowych i osiągać wymierne efekty z wdrożenia centralnej bazy danych klientów w finansowo-ubezpieczeniowej grupie kapitałowej.